Política Anti-Lavado de Dinero (AML)

1. Introducción y Propósito

En Bringui LLC ("Bringui", "nosotros", "la Plataforma"), nos comprometemos firmemente a mantener los más altos estándares éticos, de integridad y de cumplimiento normativo. Esta Política Anti-Lavado de Dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT) establece los principios, controles y procedimientos que implementamos para evitar que nuestro ecosistema de servicios (delivery, movilidad, servicios profesionales a domicilio y comercio electrónico) sea utilizado para facilitar actividades financieras ilícitas.

2. Alcance y Enfoque Basado en Riesgo

Nuestra política se aplica a todos los usuarios de la plataforma, categorizados en tres grupos distintos según su nivel de riesgo:

• Clientes (Usuarios Finales): Personas que solicitan y pagan por productos o servicios.
• Proveedores (Socios Conductores, Repartidores y Profesionales Independientes): Personas físicas que ofrecen servicios de movilidad, masajes, peluquería, plomería, limpieza, entre otros, a través de la app.
• Comercios Aliados: Restaurantes, farmacias, supermercados y tiendas registradas para vender a través de Bringui.

3. Procedimientos de Verificación de Identidad (KYC y KYB)

Para mitigar los riesgos, Bringui aplica procesos estrictos de validación de identidad ("Conoce a tu Cliente" / KYC y "Conoce a tu Negocio" / KYB):

• Para Clientes (Nivel 1): Requerimos verificación básica que incluye número de teléfono válido (OTP), correo electrónico y vinculación de un método de pago legítimo. En caso de transacciones que superen nuestros umbrales de seguridad, requeriremos un documento de identidad oficial.
• Para Proveedores y Profesionales (Nivel 2): El riesgo de autogestión de fondos requiere un KYC estricto. Todo proveedor debe someter:
  • Documento de identidad oficial emitido por el gobierno.
  • Verificación de antecedentes (según aplique a la jurisdicción).
  • Prueba de domicilio.
  • Cuenta bancaria a su propio nombre (no se permiten transferencias a cuentas de terceros no relacionados).
• Para Comercios Aliados (Nivel 3 - KYB): Deben proporcionar documentación de registro comercial, número de identificación fiscal (RNC, EIN o equivalente), y los datos de identificación del representante legal o beneficiario final.

4. Monitoreo de Transacciones y Tipologías de Fraude

Bringui utiliza sistemas automatizados y revisiones manuales para monitorear el comportamiento transaccional de manera continua. Prestamos especial atención a las tipologías de riesgo propias de las plataformas de servicios bajo demanda ("Gig Economy"), prohibiendo e investigando estrictamente:

• "Servicios Fantasma": La creación de viajes de taxi, pedidos de comida o contrataciones de servicios a domicilio (ej. plomería o masajes) que nunca ocurren físicamente, con el único fin de ingresar fondos al sistema financiero.
• Autocontratación o Colusión: Situaciones donde el Cliente y el Proveedor comparten la misma dirección IP, ubicación GPS o dispositivo, o donde un usuario contrata repetidamente servicios de alto valor a un mismo proveedor sin justificación lógica.
• Fraccionamiento (Smurfing): Múltiples pagos pequeños realizados en un corto período de tiempo diseñados para evadir los límites de transacciones.

5. Política de Manejo de Efectivo

Reconocemos que en los mercados donde operamos, el efectivo es un método de pago común. Para evitar la legitimación de capitales a través de pagos en efectivo a nuestros Proveedores:

• Bringui establece límites transaccionales diarios y semanales para la recepción de pagos en efectivo.
• Los Proveedores que acumulen un volumen inusual de servicios pagados en efectivo estarán sujetos a auditorías internas y retención temporal de sus ganancias digitales hasta que se justifique la actividad.
• Los servicios de alto valor nominal podrán estar restringidos exclusivamente a pagos electrónicos mediante tarjetas de crédito/débito o billeteras digitales rastreables.

6. Listas de Sanciones Internacionales

Todos los usuarios, proveedores y comercios son cruzados regularmente contra listas de vigilancia y sanciones internacionales y locales (incluyendo, entre otras, las listas de la OFAC del Departamento del Tesoro de EE. UU., Naciones Unidas y autoridades locales correspondientes). No operamos con entidades o individuos sancionados.

7. Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)

Bringui se reserva el derecho de bloquear, suspender o cancelar cuentas, así como de congelar fondos transitoriamente, si detecta patrones que violen esta política.

Si cualquier usuario, empleado o socio sospecha de actividades de lavado de dinero o fraude, debe reportarlo inmediatamente de forma confidencial a nuestro Oficial de Cumplimiento a través del correo: support@bringui.com.

8. Cooperación con las Autoridades y Retención de Registros

Bringui coopera plenamente con las autoridades judiciales y policiales competentes. Retenemos los registros de transacciones, datos de identificación (KYC/KYB) y comunicaciones por el período mínimo de 5 años, o según lo exijan las leyes de las jurisdicciones donde operamos, y proporcionaremos esta información cuando sea requerida mediante una orden legal válida.